Wie finde ich den geeigneten Finanzierungspartner?
Seit Inkraftsetzung der neuen Basel III Vorschriften zur Unternehmensfinanzierung haben es Selbständige, Gewerbetreibende, Freiberufler, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) deutlich schwieriger, bei konventionellen Banken die nötige Kreditfinanzierung zu erhalten. Dies umso mehr, wenn zeitkritische Kreditlösungen zur Überbrückung von akuten Finanzierungsengpässen nötig sind.
Zwecks Reduzierung des Kreditausfallrisikos haben sich viele Banken ausschließlich auf Konsumkredite für Privatpersonen ausgerichtet. Darlehen an Selbständige und KMUs werden, wenn überhaupt, nur noch unter verschärften Voraussetzungen vergeben.
Deshalb suchen Selbständige und Kleinfirmen immer mehr nach gangbaren Kredit-Alternativen. Auch steht immer die Frage im Vordergrund, welcher Finanzpartner die am besten geeignete Lösung des Finanzierungsbedarfes anbieten kann. Gut dass es mit den neuen FinTech Unternehmen und Crowdlending-Plattformen neue Wege zur Finanzierung gibt.
Den besten Kredit finden statt suchen, aber wie?
Viele Selbständige suchen ihr Glück im Internet. Doch wer schon einmal nach einer günstigen Kreditfinanzierung gegoogelt hat, kennt das Problem: Man findet im Internet unzählige Angebote in verschiedensten Varianten und Ausprägungen: Daraus das geeignete Angebot herauszupicken ist wie die sprichwörtlich Suche nach der Nadel im Heuhaufen. Selbst für Finanzexperten ist die Kreditsuche im Internet eine echte Herausforderung. Als weitere Hürde kommt hinzu, dass insbesondere bei Krediten für Selbständige und Kleinfirmen im Internet zwielichtige und unseriöse Kreditanbieter, Kreditabzocker und Betrüger ihr Unheil treiben!
Aufgepasst: Kreditabzocke beim Kredit für Selbständige und KMUs!
Kreditabzocker und Scharlatane wittern ihre Chance typischerweise immer bei Leuten, welche bei Banken wenig Chancen oder bereits eine Absage erhalten haben und/oder welchen bereits das Wasser zum Hals steht: Dazu gehören Leute mit Schufa-Problemen und zunehmend auch beruflich Selbständige und KMUs. Letztere oft deshalb, weil der Finanzierungsbedarf zeitkritisch und existenzbedrohlich ist. Hier versuchen unseriöse Anbieter mit dem Trick der Vorkasse unhaltbare Versprechungen zu machen und Leute in finanzieller Not aufs schamloseste abzuzocken.
Unser Tipp: Niemals Vorkasse leisten!
Immer wieder erhalten wir verzweifelte Hilferufe von betrogenen Kreditsuchenden, welche viel Geld verloren haben und ohne den versprochenen vermeintlich so günstigen Kredit dastehen. Gerne wiederholen wir unseren Rat, NIEMALS für ein Kreditangebot zu bezahlen. Alle uns bekannten seriösen Kreditfirmen bieten ausnahmslos ein kostenloses und unverbindliches Kreditangebot an!
Banken-unabhängige, neutrale Kredit-Ranglisten als Lösung des Problems!
Das KMU-KREDIT Rating Team recherchiert jeden Monat bereits bestehende und neu angebotene Kredit-Angebote für Selbständige, Gewerbetreibende, Freiberufler, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) im Internet. Dabei wird insbesondere geprüft, ob die Kriterien der Stiftung Warentest für Kredite erfüllt sind. Unter Beachtung der Richtlinien der Deutschen Stiftung Warentest für Kredite wurden folgende Kriterien geprüft: Transparenz, Seriosität, kostenloses und unverbindliches Angebot, keine versteckten Gebühren und Zusatzprodukte wie z.B. Versicherungen.
Die Resultate der Kredit-Recherche werden monatlich in Form von Ranglisten veröffentlicht. Kreditsuchende erhalten damit aktuelle und zuverlässige Informationen über die Zinskonditionen, Kundenfreundlichkeit der Online-Kreditanbieter.
Hier die aktualisierten Ranglisten für Darlehen für Selbständige, Überbrückungskredite sowie Kredite für Gründer, Startup-Firmen und Unternehmer:
Monatlich aktualisierte Kredit-Ranglisten Stiftung Warentest konform:
Wichtig: Um das für Sie beste Angebot zu erhalten genügt es nicht, beim Platz 1 Anbieter eine Kreditofferte einzuholen! Stattdessen sollten Sie nachfolgende Kredit-Formel anwenden:
Mit Kredit-Formel zum besten Kredit Angebot:
Die Methode besteht nun darin, jeweils Kreditofferten der 3 best-platzierten Kreditanbieter der Rangliste (Rang 1 bis 3) einzuholen! Dann erhalten Kreditsuchende innerhalb 24 Stunden 2 bis 3 kostenlose und unverbindliche Kreditangebote und können in aller Ruhe das beste Angebot auswählen. Mit der Kredit-Formel lassen sich erfahrungsgemäss bis 30% Zinsen sparen!
Achtung: Warum es nicht genügt, nur beim Platz 1 Anbieter eine Anfrage zu stellen!
Jede Kredit-Rangliste ist eine statistische Auswertung! Das heisst, für eine individuelle Kreditanfrage kann z.B. der Platz 2 Anbieter eine durchaus günstigere Offerte stellen als der Platz 1 Anbieter! Die Praxis zeigt ganz klar, dass wenn Sie bei den 3 Anbietern auf Rang 1 bis 3 der Rangliste eine Anfrage stellen und dann die Angebote vergleichen, den günstigsten Kredit ohne Schufa erhalten.
Jetzt aktuell: Coronavirus – Tipps für schnelle Überbrückungskredite bei finanziellen Engpässen!
Die Corona-Virus Krise führt bei vielen Selbständigen, Gewerbetreibenden und Kleinfirmen zu akuten Zahlungsausfällen und Liquiditätslücken, welche schnelle und unbürokratische Finanzierungslösungen erfordern. Mehr dazu unter: Coronavirus: Ratgeber für Selbständige und Kleinfirmen zur Überbrückung finanzieller Engpässe
Selber Frage stellen: Frage-Antwort Forum
Hier können Sie Ihre Frage zum Thema Kredit für Selbständige und Kleinfirmen einstellen bzw. die Übersicht aller bereits gestellten Fragen einsehen: Frage-Antwort Forum
Alternative Wege zur Kredit-Finanzierung für Selbständige, Gewerbetreibende & kleine und mittlere Unternehmen (KMU).