auxmoney: Ihre Fragen – unsere Antworten!

Wer ist auxmoney?

auxmoney ist ein Online-Kreditmarktplatz für Kredite von Privat ohne Umweg über die Bank. Konsequenz: Die hohen Bankmargen entfallen!

Private Anleger (Privatinvestoren) können direkt in ausgewählte Kreditprojekte investieren. Da die hohen Kosten traditioneller Banken wegfallen, profitieren Kreditsuchende von deutlich besseren Kreditkonditionen. Anleger wiederum profitieren von hohen Renditen, insbesondere in Zeiten anhaltender Nullzins-Politik der Europäischen Zentralbank (EZB).

Als Kreditnehmer bestimmen Sie die Kreditsumme und die Laufzeit Ihres Kredits selbst. Sie erhöhen die Finanzierungswahrscheinlichkeit, indem Sie den Anlegern Ihre persönliche Situation möglichst genau beschreiben, Bilder hochladen und Informationen zu Ihrer Bonität bereitstellen. Dies ist ein grosser Vorteil insbesondere für Selbständige, Gewerbetreibende und Kleinfirmen, welche bei traditionellen Banken meist durchs Raster fallen.

Als Anleger investieren Sie in Kreditprojekte Ihrer Wahl – schon ab 25 Euro. Sie helfen dadurch den Kreditnehmern, einen finanziellen Engpass zu überwinden, eine berufliche Selbständigkeit aufzubauen oder eine neue Geschäftsidee zu realisieren – und erzielen damit gleichzeitig ansprechende Renditen. Um das Kreditausfallrisiko besser einschätzen können, haben Anleger Einsicht in die wichtigsten Ergebnisse der Bonitätsprüfung der Kreditnehmer.

Mit einer Ausfallquote von ca. 4 % ist das Risiko bei auxmoney gut kalkulierbar. Sollte es bei einem finanziertem Kreditprojekt zu Zahlungsverzögerungen kommen, leitet auxmoney sofort Maßnahmen bis hin zum Zwangsvollstreckungsverfahren ein. Absolute Sicherheit gibt es aber, wie bei jeder Geldanlage, nicht.

Wer darf bei auxmoney Geld anlegen?

Anleger müssen mindestens 18 Jahre alt sein und benötigen eine deutsche Bankverbindung.

Anleger richten sich auf der Anleger-Registrierungsseite ganz unverbindlich ein kostenloses Konto ein.

Wer darf bei auxmoney Geld leihen?

Kreditnehmer müssen mindestens 18 Jahre, höchstens jedoch 69 Jahre alt sein, einen Wohnsitz in Deutschland haben und über eine deutsche Bankverbindung verfügen. Zudem sollten sie ein regelmäßiges Einkommen haben, damit die Rückzahlung des Kredites gewährleistet ist.

Auch Kreditsuchende, denen ihre Bank bereits eine Ablehnung ausgesprochen hat, haben bei auxmoney die Chance auf einen Kredit. auxmoney darf jedoch keine Kredite an Menschen vergeben, die harte Negativ-Merkmale (eidesstattliche Versicherung, Haftbefehl, Insolvenz und offene titulierte Forderungen) aufweisen.

Kreditsuchende registrieren sich, wenn Sie erstmals ein Kreditprojekt auf auxmoney einstellen.

Was kostet auxmoney?

Für Kreditnehmer ist die Registrierung und Veröffentlichung eines Kreditprojekts auf auxmoney kostenlos. Bei erfolgreicher Kreditvergabe ist eine einmalige Vermittlungsgebühr fällig. Die Gebühr ergibt sich aus der Kreditlaufzeit und der Bonität des Kreditnehmers. Hinzu kommt eine Servicegebühr in Höhe von 2,50€ von der Partnerbank von auxmoney, der SWK Bank.

Für Anleger ist die Registrierung bei auxmoney ebenfalls kostenlos. Nach dem Entscheid in ein Kreditprojekt zu investieren, wird eine einmalige Gebühr in Höhe von nur 1 Prozent der Anlagesumme fällig. Die Gebühr wird bei der Rückzahlung der ersten Rate verrechnet.

Was sind bei auxmoney die Vorteile für Kreditnehmer?

auxmoney ist Deutschlands größter Marktplatz zur Vermittlung von Krediten von Privat an Privat und bringt Menschen mit den unterschiedlichsten Risikoprofilen und Anlagestrategien zusammen. Bei auxmoney werden die Kredite von privaten und institutionellen Anlegern finanziert. Die Bewertungskriterien bei der Kreditvergabe sind anders als bei Banken. Deshalb haben auch Selbstständige oder Freiberufler, die von Banken oft durchs Raster fallen, reale Chancen auf einen Kredit.

Anders als bei traditionellen Banken haben Kreditsuchende bei auxmoney die Möglichkeit auf einen maßgeschneiderten, individuellen Kredit. Sie wählen Ihren Wunschbetrag und die bevorzugte Laufzeit aus, beschreiben den Anlegern Ihr Kreditprojekt detailliert und fügen Bilder hinzu – und machen so der gesamten auxmoney-Community Ihr Projekt schmackhaft. Insbesondere für Selbständige ist das ein grosser Vorteil, der bei der Bank entfällt.

Warum arbeitet auxmoney mit einer Bank zusammen?

In Deutschland ist Kreditvergabe klar geregelt und schreibt eine behördliche Erlaubnis vor. Um Privatpersonen dennoch die Aufnahme und Vergabe von Krediten zu ermöglichen, hat auxmoney die SWK Bank als erfahrenen und verlässlichen Partner für die Vergabe und Abwicklung dieser Kredite gewonnen.

Sobald ein Kreditprojekt vollständig finanziert ist, zahlt die SWK Bank den Kredit an den Kreditnehmer aus und sorgt anschließend dafür, dass auch die Rückzahlung des Kredits (inkl. Zinsen) reibungslos abgewickelt wird. Die SWK Bank ist eine in Deutschland ansässige Bank und ist für alle Kreditnehmer und Anleger von auxmoney ein professioneller und sicherer Partner.

Wie hoch ist der maximale Kreditbetrag?

Kreditsuchende können bei auxmoney eine Kreditanfrage von mindestens 1.000 Euro bis maximal 50.000 Euro stellen.

Kann bei negativer Schufa ein Kredit aufgenommen werden?

Ja, falls der Schufa-Score tief ist. Bei harten Negativmerkmalen (hohem Schufa-Score), beispielsweise Insolvenz oder Haftbefehl, kann auxmoney keinen Kredit vermitteln. Im letzteren Fall bleibt dann nur noch ein Kredit ohne Schufa übrig. Unsere Empfehlungen für Kredite ohne Schufa sind Bon-Kredit und Creditolo.

Wie erstelle ich ein Kreditprojekt und wie schnell erfolgt die Finanzierung?

Zur Erstellung eines Kreditprojektes klicken auf auxmoney-Antrag und tragen unter „Geld leihen“ Ihren Wunschbetrag und Verwendungszweck ein und klicken anschließend auf „Kreditanfrage starten“. Dann werden Sie durch die Antragsstrecke geleitet.

Über die Hälfte aller Kreditanfragen werden innerhalb von 2 Stunden als Sofortkredit finanziert. Sollte Ihr Kreditwunsch nicht sofort finanziert werden, bleibt das Kreditprojekt maximal 20 Tage auf dem Marktplatz.

Ist ein direkter Kontakt zwischen Anlegern und Kreditnehmern möglich?

Bei Fragen können Anleger den Kreditsuchenden direkt kontaktieren. Dies erhöht die Chancen auf einen positiven Kreditentscheid. Wiederum ein Vorteil, den die Bank nicht bietet.

Ist mein Projekt in Internet-Suchmaschinen einsehbar?

Da auxmoney eine Online-Plattform zur Publikation von Kreditprojekten darstellt, ist es natürlich möglich, dass Kreditprojekte über Internet-Suchmaschinen wie bspw. Google zu finden sind. Dadurch haben Kreditsuchende den Vorteil, schneller Anleger für ihr Projekt zu finden. Zum Schutz der Privatsphäre sollte nicht der volle Namen im Kreditprojekt angegeben werden.

Kann ich mein Kreditprojekt nach erfolgter Finanzierung stornieren?

Kreditsuchende können auch nach der Finanzierung innerhalb der gesetzlichen Widerrufsfrist von 14 Tagen vom Kredit zurücktreten. Ein Widerruf muss in Schriftform erfolgen.

Wie beantrage ich einen Aufstockungskredit?

Dazu ist wie beim ersten Kreditprojekt eine neue Anfrage zu stellen. Die Möglichkeit, einen Aufstockungskredit zu beantragen, ist abhängig von der Laufzeit und der störungsfreien Tilgung des aktuellen Kreditprojektes.

Besteht die Möglichkeit einer Zwischentilgung oder einer vorzeitigen Ablösung meines Kredits?

Der Kredit kann jederzeit vorzeitig abgelöst werden. In diesem Fall wird eine Vorfälligkeitsentschädigung von 0,5 % bis 1 % des noch zu zahlenden Kreditbetrags berechnet. Zwischentilgungen sind jederzeit kostenfrei in beliebiger Höhe möglich.

 

Wie steht auxmoney im Wettbewerbsvergleich?

Das KMU-KREDIT Team recherchiert jeden Monat bereits bestehende und neu angebotene Kredite für Selbständige und KMUs im Internet. Die Resultate der Recherche werden monatlich in einer Kredit-Rangliste veröffentlicht. Kreditsuchende erhalten damit aktuelle und zuverlässige Informationen über die Zinskonditionen, Kundenfreundlichkeit der Online-Kreditanbieter.

Hier die Rangliste Kredit für Selbständige und KMUs des letzten Monats:

Kredit-Rangliste des Monats Februar 2024

Rang	Firma	Maximum	Antrag
1	Teylor	1 Mio. €	>Antrag
2	auxmoney	50'000 €	>Antrag
3	Verivox	100'000 €	>Antrag
4	smava	120'000 €	>Antrag
5	Postbank	250'000 €	>Antrag
6	Targobank	50'000 €	>Antrag
7	Bon-Kredit	100'000 €	>Antrag
8	Creditolo	100'000 €	>Antrag

Weitere Informationen zu auxmoney unter: auxmoney Kredit für Selbständige, Gründer und Kleinfirmen

 

Viele Selbständige, Gewerbetreibende und Firmen wussten nicht, dass …

1. … dass das mühsame Suchen nach einer geeigneten Finanzierung nicht sein muss: Mit einer einzigen Online-Anfrage Zugang zu 250 Finanzierungsangeboten und 1.700 Förderprogrammen? Ja, das ist möglich! Mehr dazu unter: KMU-Tipp: Mit einer Anfrage Zugang zu 250 Finanzpartnern und 1.700 Fördermitteln!
2. … dass Factoring als Kredit-Alternative für mittelständische Unternehmen nicht nur in Krisenzeiten eine interessante Lösung ist!
3. Bevor sich ein KMU mit seinem Kreditbegehren an die Bank wendet, sollte es sich über die Kredit-Voraussetzungen im Detail informieren!