KMU-Kredit Angebot in 10 Minuten – so funktioniert es!

Erhalten Sie Ihren KMU-Kredit in nur 10 Minuten: Mit Teylors vollständig digitalem Antragsprozess ist eine schnelle und einfache Kreditvergabe garantiert. Füllen Sie den Antrag online aus und erhalten Sie bei positiver Prüfung sofort ein verbindliches Kreditangebot – ganz ohne den Gang zur Bankfiliale. Schluss mit wochenlangen Wartezeiten – profitieren Sie von Teylors Effizienz und schließen Sie Ihre Finanzierung innerhalb eines Tages ab.

Vollständig digitalisierter Antragsprozess erlaubt Angebot in 10 Minuten!

Ein Kreditantrag bei der Hausbank kann oft bis zu 10 Wochen dauern, ohne Gewähr auf Kreditzusage.  Sehr ärgerlich, wenn die Zeit drängt, und Finanzierungsengpässe oder Liquiditätslücken eine schnelle Kreditlösung erfordern.

Werbebanner Deutsch 300x250Um den administrativen Aufwand der Kreditvergabe zu minimieren, bietet Teylor einen vollständig digitalen und überschaubaren Antragsprozess. Die notwendigen Angaben beschränken sich auf die wesentlichen Informationen, so dass ein KMU-Kredit schnell und einfach, in wenigen Minuten, beantragt werden kann.

Der gesamte Kreditantrag wird online erstellt und die Antragsteller erhalten bei positiven Prüfung sofort ein Angebot. Teylor-Kunden bleibt der Gang zur Bankfiliale erspart.

Bonitätsanalyse mittels selbst entwickelter Technologie

Der von Teylor selbst entwickelte Kreditantragsprozess erlaubt es, KMU, Selbstständige und Gewerbetreibende besser und schneller zu bewerten als herkömmliche Banken. Zur Bewertung dient ein datengestütztes, digitales Modell, das eine große Zahl an Datenquellen berücksichtigt.

Der Teylor-Kredit soll den Bedürfnissen der Kunden entgegenkommen. Für einen Kredit benötigen KMU, Selbstständige und Gewerbetreibende keine Sicherheiten. Das KMU-Darlehen von Teylor ist nicht zweckgebunden und kann in den verschiedensten Branchen für die unterschiedlichsten Zwecke eingesetzt werden.

Teylor setzt mit vereinfachtem Kreditantragsverfahren neue Standards für Firmenkredite

Teylor bringt die Vorteile von Automatisierung und Digitalisierung in eine Branche, welche von etablierten Banken bisher vernachlässigt wurde. Der Fokus liegt auf passgenauen, maßgeschneiderten Kreditlösungen für KMU, Selbstständige und Gewerbetreibende.

Der Teylor Kredit steht aktuell Unternehmen der Rechtsformen GmbH, GmbH & Co. KG und AG zur Verfügung. Das Angebot wird derzeit auf weitere Gesellschaften und Unternehmensformen ausgeweitet.

Kunden können innerhalb weniger Minuten ein vollständig kostenloses und unverbindliches Angebot anfordern, indem Sie einige kurze Fragen zu ihrem Unternehmen beantworten. Führt die automatisierte Prüfung zu einem positiven Ergebnis, wird sofort ein detailliertes und unverbindliches Kreditangebot erstellt.
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Möchte der Nutzer das Angebot akzeptieren, kann er die für die definitive Prüfung benötigten Unterlagen digital hochgeladen. Die Identifizierung, der zum Vertragsabschluss berechtigten Personen, erfolgt mittels Videolegitimation. Anschließend kann der Vertrag dann digital unterzeichnet werden.

Nach Abschluss des Antragsprozesses wird der Kredit in ca. 2 Arbeitstagen ausbezahlt!

Für den Kredit müssen Kunden keine Sicherheiten und keine Bürgschaften hinterlegen. Das Darlehen wird in monatlichen Raten zurückbezahlt. Der Zins ist u.a. abhängig von der Bonität des Unternehmens.

Fazit: Ein unverbindliches und kostenloses Angebot gibt es bereits in weniger als 10 Minuten. Die Auszahlung erfolgt in 2 Arbeitstagen. Sicher, schnell und digital.

Konditionen für den Teylor-Kredit im Überblick:

  • Angebotserstellung in unter 10 Minuten
  • Kostenlos: Durch die Anfrage entstehen dem Unternehmer keine Kosten
  • Flexible Laufzeit: 6 bis 60 Monate
  • Darlehenssumme: 20.000 – 1 Mio. EUR
  • Zinsen ab 3,99 % p.a.
  • Keine versteckten Gebühren oder Bearbeitungskosten
  • Frühzeitige Rückzahlung möglich
  • Keine dinglichen Sicherheiten oder Bürgschaften notwendig
  • Prüfung und Auszahlung zumeist innerhalb von 2 Arbeitstage

 

Teylor Antragsprozess in weniger als 10 Minuten (Anleitung):

Und so funktionierts:

Schritt 1: Der Antragsprozess

Ausfüllen des Antragsformulars: Legen Sie den gewünschten Kreditbetrag und die Kreditlaufzeit fest und klicken Sie auf „Antragsprozess starten“.

Zu den Unternehmensangaben müssen Sie lediglich ein paar kurze Fragen zu Ihrem Unternehmen und dem beantragten Darlehen beantworten. Keine Sorge, „kurz“ heißt in diesem Fall wirklich kurz. Es geht hier nur um allgemeine Informationen wie das Alter Ihres Unternehmens, Ihre Unternehmensadresse, den Verwendungszweck des Darlehens und die finanzielle Situation Ihres Unternehmens.

Um diese Angaben zu machen, müssen Sie zunächst ein Nutzerkonto bei Teylor anlegen, denn alle Daten werden verschlüsselt gespeichert. Diese Daten werden lediglich von Teylor und seiner Partnerbank, der SolarisBank AG, eingesehen und werden niemals an Dritte weitergeleitet. Sollten Sie den Kreditantragsprozess vorzeitig abbrechen, werden Ihre Daten gelöscht.

Wichtig: Sowohl die SolarisBank AG als auch die Teylor AG sind in Deutschland lizenzierte und regulierte Unternehmen und unterliegen somit den strengen deutschen und europäischen Datenschutzbestimmungen. Teylor ist außerdem auch in der Schweiz registriert und unterliegt somit auch den dortigen Gesetzen.

Schritt 2: Bonitätsprüfung und Konditionen

Sobald Sie das Antragsformular ausgefüllt haben, beginnt Teylor’s internes Prüfungsverfahren. Das dauert nur wenige Millisekunden. Die Grundvoraussetzungen für einen Teylor-Kredit sind ein Jahresumsatz von mindestens 50.000 € und Ihr Unternehmen muss seit mindestens 2 Jahre registriert sein.

Im Rahmen unseres Prüfungsprozesses nehmen wir Ihre Finanzdaten unter die Lupe. Genauso wie bei Ihrer Hausbank werden hier hauptsächlich Ihre Jahresabschlusskennzahlen und Ihr Creditreform Score geprüft. Im Gegensatz zu Ihrer Hausbank erfolgt dieser Prozess allerdings automatisch und nicht manuell.

Alle Daten, z.B. Ihr Creditreform-Score oder Ihr Handelsregister-Eintrag, werden vom System selbst ermittelt. Sie müssen hier also nicht weiter tätig werden.

Nach der Prüfung zeigen wir Ihnen die möglichen Konditionen. Dieses Angebot ist unverbindlich und kostenlos.

Wichtig: Die Überprüfung Ihres Creditreform-Scores ist NICHT bonitätswirksam, d.h., Ihr Kreditantrag hat keinerlei langfristigen negativen Auswirkungen auf Ihre Bonität.

Schritt 3: Dokumente hochladen

Die vorläufige Prüfung ist jetzt bereits abgeschlossen. Da Teylor die Richtigkeit Ihrer Angaben allerdings noch überprüfen muss, werden Sie im nächsten Schritt dazu aufgefordert, Ihren letzten verfügbaren Jahresabschluss hochzuladen. Sollten Sie noch keinen aktuellen Jahresabschluss zur Verfügung haben, reicht auch eine Betriebswirtschaftliche Auswertung inklusive einer Salden- und Soldenliste. Außerdem Angaben zu Ihrem Bankkonto, auf das der Kredit ausgezahlt werden soll.

All diese Angaben werden lediglich von Teylor und seiner Partnerbank verwendet. Diese Daten werden ebenfalls verschlüsselt gespeichert und niemals an Dritte weitergegeben.

Wichtig: Im nächsten Schritt wird Teylor die von Ihnen im Antragsformular gemachten Angaben mit Ihrem Jahresabschluss abgleichen. Sollte eine Abweichung festgestellt werden, wird Ihr Antrag möglicherweise abgelehnt. Deshalb ist es wichtig, dass Sie Ihre Finanzdaten im Antragsformular korrekt angeben.

Schritt 4: Vertragsunterzeichnung

Falls Sie mit den Konditionen einverstanden sind, können Sie nun den Vertrag unterschreiben. Auch dieser Schritt erfolgt digital. Sie müssen also nichts ausdrucken oder einscannen.

Das deutsche Bankengesetz verlangt, dass alle Personen, die den Vertrag unterzeichnen, per Videoidentifikation zu identifizieren sind. Dazu wird unser Videolegitimationspartner Sie auf Ihrem Computer oder Ihrem Smartphone per Video-Chat kontaktieren.

Sobald Sie auf „Video-Legitimation starten“ klicken, werden Sie auf die Webseite des Videolegitimationspartener ID Now weitergeleitet.

Wichtig: Sie müssen keine externe Software installieren. Sie müssen lediglich ein Gerät verwenden, das eine Kamera und ein Mikrophon hat. Die meisten Computer und Smartphones erfüllen diese Voraussetzungen.

Schritt 5: Abschlussprüfung

Fertig. 10 Minuten. Für Sie ist alles erledigt. Im nächsten Schritt wird Teylor’s Partnerbank Ihren Antrag und Ihre Unterlagen überprüfen. Sollten dabei Fragen auftauchen, werden Sie kontaktiert werden. Wenn alles in Ordnung ist, wird Teylor den Kredit innerhalb von zwei Werktagen auf Ihr Bankkonto auszahlen.

Wichtig: Der Teylor-Kredit wird von seiner Partnerbank, der SolarisBank AG, ausgezahlt. Die SolarisBank AG ist eine in Deutschland lizensierte Bank und wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) reguliert. Sie können sich also darauf verlassen, dass sämtliche deutschen Bankengesetze bei Ihrem Teylor-Kredit Anwendung finden.

Der gesamte Vorgang geht reibungslos und zügig vonstatten. Ihre Daten werden vertraulich behandelt, es gibt keine versteckten Kosten und Sie können sich während und auch nach Abschluss des Antragsprozesses jederzeit an unseren Kundendienst wenden.

Probieren Sie es doch einfach aus. Solange Sie den Vertrag nicht unterzeichnen, ist der gesamte Prozess kostenlos und unverbindlich. Sie haben also nichts zu verlieren. Es lohnt sich in jedem Fall, zumindest einmal ein Konditionenblatt einzufordern.

 

Wussten Sie, dass …

  1. … dass ein finanzkräftiger Bürge auf jeden Fall Ihre Kredit-Chancen erhöht? Falls kein Bürge vorhanden ist, kann auch eine Kreditversicherung als zusätzliche Sicherheit sinnvoll sein!
  2. … auch der Verwendungszweck für den Kredit beim Kreditentscheid der Bank von Bedeutung sein kann?