Was tun, wenn die Bank nein sagt: Realistische Kredit-Alternativen für Selbständige und Kleinfirmen!

Seit der globalen Banken- und Finanzkrise im Jahre 2007 und der daraus resultierenden Basel III Vorschriften für Finanzinstitute zur Unternehmensfinanzierung ist es für Gewerbetreibende, Selbständige und Kleinfirmen noch schwieriger geworden, von der Bank ein Darlehen zu erhalten. Deshalb ist es wenig erstaunlich, dass die Nachfrage nach praxistauglichen Kredit-Alternativen stark gewachsen ist. In dieser Situation kommen natürlich neue, innovative Finanzierungsmodelle wie beispielsweise Crowdlending-Plattformen und FinTech sehr gelegen. Erfahrungswerte oder Ratings zu diesen neuen Finanzierungsintrumenten liegen bis heute jedoch kaum vor.

Das Finanzportal http://www.kredit-selbständige.de versucht hier mittels monatlicher Kredit-Ratings und der Publikation von Monats-Ranglisten dem vermehrten Informationsbedarf von Selbständigen und Kleinfirmen nachzukommen.

Das KMU-KREDIT Team recherchiert jeden Monat bereits bestehende und neu angebotene Kredit-Alternativen zur Bank. Mit der Veröffentlichung der Rangliste für Kredit für Selbständige & Kleinunternehmen erhalten Kreditsuchende aktuelle und zuverlässige Informationen über die Zinskonditionen, Kundenfreundlichkeit der Kreditanbieter:

Kredit-Rangliste für KMU und Selbständige des Monats Februar 2023

Kredit-Rangliste des Monats Februar 2024

Rang	Firma	Maximum	Antrag
1	Teylor	1 Mio. €	>Antrag
2	auxmoney	50'000 €	>Antrag
3	Verivox	100'000 €	>Antrag
4	smava	120'000 €	>Antrag
5	Postbank	250'000 €	>Antrag
6	Targobank	50'000 €	>Antrag
7	Bon-Kredit	100'000 €	>Antrag
8	Creditolo	100'000 €	>Antrag

Um bei einem der in der Rangliste aufgeführten Kreditanbieter einen Kredit zu beantragen, klicken Sie einfach auf Antrag (letzte Spalte Tabelle) der jeweiligen Kreditfirma. Sie werden dann umgehend auf das Kredit-Angebot weitergeleitet, wo Sie Ihren Online-Antrag ausfüllen und abschicken. Der ganze Vorgang dauert nur wenige Minuten! Beachten Sie auch unsere Hinweise unten! Sie sollten mindestens 2 bis 3 Offerten einholen, um das für Sie günstigste Angebot zu finden.

Platz 1: Gold-Medaille für COMPEON

compeon ist ein anbieter-­unabhängiger Full-Service-Dienstleister für Mittel­stands­finan­zier­ung in Deutschland. Un­ter­neh­men und ihre Berater, Frei­berufler und Selbst­ständige finden über die compeon-Platt­form und Beratung schnell die optimale Fi­nan­zier­ungs­lösung. Neben kurz- und langfristigen Krediten gibt es auch Leasing und Factoring.

Mit der Kooperation mit iwoca – Spezialist für schnelle und unbürokratische Kredite bis 100.000 Euro – sind auch für Selbständige, Freiberufler und Kleinfirmen Schnellkredite zur Überbrückung von Finanzierungsengpässen möglich!

Häufige Fragen zum Finanzportal COMPEON unter: Compeon – Ihre Fragen – unsere Antworten!

 

Platz 2: Silber-Medaille für FinCompare

FinCompare ist ähnlich wie COMPEON ein anbieter-­ und produkt-unabhängiger Full-Service-Dienstleister zur Finanzierung für KMU und Selbständige in Deutschland. Neben kurz- und langfristigen Krediten gibt es auch Leasing und Factoring und viele weitere Finanzierungsarten.

Häufige Fragen zum Finanzportal FinCompare unter: FinCompare – Ihre Fragen – unsere Antworten!

 

Platz 3: Silber-Medaille für Teylor

Das Kreditunternehmen Teylor bietet den komplett digitalen Firmenkredit an, einer der schnellsten und einfachsten Firmenkredite Deutschlands. Dadurch verhilft Teylor kleinen und mittleren Unternehmen (KMU), Selbstständigen und Gewerbetreibenden ohne bürokratische Hürden zu finanziellen Mitteln. Das in Zürich ansässige Unternehmen wurde 2018 von Patrick Stäuble gegründet und ist in Deutschland als Kreditvermittler lizenziert.

 

Unser Tipp für erklärungsbedürftige Kreditprojekte:

Anders als bei der Hausbank und bei Online-Banken kann der Selbständige bei auxmoney sein Kreditprojekt im Detail vorstellen und erklären, was gemäss unserer Erfahrung und zahlreichen Feedbacks von Kunden die positive Kreditvergabe deutlich begünstigt! Einzig die bisher geltende maximale Kredithöhe von Euro 50.000 scheint etwas nachteilig zu sein. Dies lässt sich jedoch durch Aufteilung des Kreditvorhabens beheben (Erstkredit, Nachfolgekredit 1, Nachfolgekredit 2, …).

 

Nähere Informationen zu den Kreditanbietern compeon, iwoca, kapilendo, auxmoney, smava, Creditolo, Bon-Kredit und Funding Circle sowie Tipps bei der Kreditbestellung finden KMUs und Selbständige in der Kredit für Selbständige Rangliste des letzten Monats.

WICHTIG: Kein Kreditvertrag ohne Kreditvergleich!

Um das beste Kredit für Selbständige Angebot zu finden und Geld (d.h. Zinsen) zu sparen, wird allen Kreditsuchenden empfohlen bei mindestens 2 bis 3 der Anbieter compeon*, iwoca, kapilendo, auxmoney, smava, Creditolo, Bon-Kredit und Funding Circle eine Kredit-Anfrage vorzunehmen. Diese Anfrage ist für Sie bei allen hier aufgeführten Kredit-Anbietern kostenlos und unverbindlich, und kann per Internet bequem und schnell erledigt werden.

*)Da die compeon-Plattform bereits aus über 200 Finanzpartnern das geeignete Angebot auswählt, ist hier der Kreditvergleich bereits vollzogen und damit keine weitere Einholung von Kreditangeboten notwendig. 

Warum es nicht genügt, nur beim Platz 1 der Kredit für Selbständige Rangliste eine Anfrage zu stellen!

Jede Kredit-Rangliste ist eine statistische Auswertung! Das heisst, für eine individuelle Kreditanfrage kann z.B. der Platz 2 Anbieter eine durchaus günstigere Offerte stellen als der Platz 1 Anbieter! Die Praxis zeigt, dass wenn Sie bei den ersten 2 bis 3 Anbietern der Rangliste eine Anfrage stellen und dann die Angebote vergleichen, den günstigsten Kredit für Selbständige erhalten.

Weitere Kredit-Ranglisten

Für zeitkritische, kurzfristige Überbrückungskredite sowie Kredite für Gründer, Startup-Firmen und Unternehmer gelten im Vergleich zu den obigen langfristigen Darlehen etwas andere Auswahlkriterien und Prioritäten:

• Überbrückungskredit Rangliste des letzten Monats
• Kredit-Rangliste für Gründer, Startups und Unternehmer des letzten Monats

 

Unser Tipp für KMU: Penta Geschäftskonto!

Penta bietet maßgeschneiderte Geschäftskonten für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) in Deutschland an. Eine schnelle Registrierung, intuitive Benutzung sowie schneller Support bilden zusammen mit geringen Gebühren die Basis für das Penta Geschäftskonto. Auf einer einzigen Plattform werden alle wichtigen Funktionen und Fintech-Anwendungen integriert und damit zur „One-Stop-Shop“ Lösung für den Kunden. Diese beinhaltet neben den Basis-Funktionen einer Bank beispielsweise auch HR, Buchhaltung, CF-Management und vieles mehr.

Selber Frage stellen: Frage-Antwort Forum

Hier können Sie Ihre Frage zum Thema Kredit für Selbständige und Kleinfirmen einstellen bzw. die Übersicht aller bereits gestellten Fragen einsehen: Frage-Antwort Forum

Wussten Sie, dass …

1. … bei Zahlungsausfällen oder sonstiger Finanzierungsengpässe COMPEON’s Digitaler Firmenkredit die passende Lösung ist: Firmenkredit für Kleinunternehmen und Selbständige in 24 Stunden!
2. … sie Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung erhalten können: Mehr dazu unter: Wie Selbständige, Gründer und Kleinfirmen Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung erhalten!
3. … sich mittels COMPEON neben dem Firmenkredit weitere, maßgeschneiderte Finanzprodukte online bestellen und vergleichen lassen: Projektfinanzierung, Firmenleasing, Kontokorrentkredit, Investitionskredit, Überbrückungskredit, Einkaufsfinanzierung, Mezzanine-Kapital, Nachfolgefinanzierung …
4. … Factoring als Kredit-Alternative für mittelständische Unternehmen nicht nur in Krisenzeiten eine interessante Lösung ist!