iwoca statt Hausbank: unbürokratisch und schnell!

Selbständige, Gewerbebetriebe und Kleinfirmen werden seit Inkraftsetzung der Basel III/IV Vorschriften von Banken vernachlässigt. Grund: Administrativer Aufwand im Verhältnis zum Risiko und Ertrag völlig uninteressant. Ergebnis: Mit Krediten von 20.000 Euro lässt sich kaum noch Geld verdienen. Hausbanken sind zwar nahe am Kunden, aber sie verfügen nicht über die technische Infrastruktur, um effiziente Kreditentscheidungen zu treffen.

Matschentscheidend ist die Schnelligkeit der Kreditvergabe. Und zwar nicht nur in Krisenzeiten. Bei der Hausbank dauert es bis zu 10 Wochen. Völlig absurd. FinTechs zeigen, dass es anders geht.

iwoca ermöglicht Kredite in 70 Prozent der Fälle binnen Minuten!

Das Kreditunternehmen iwoca hat sich spezialisiert auf schnelle und kurzfristige Kreditlösungen für Selbständige, Gewerbetreibende und KMUs (kleine und mittlere Unternehmen) mit Laufzeit bis 12 Monate. Schnelligkeit und Flexibilität haben oberste Priorität: Kreditentscheidungen innerhalb weniger Minuten und damit innerhalb eines Werktages Zugriff auf bis zu 200.000 €.

Mit iwoca können Selbständige und KMUs in nur wenigen Minuten Kredite beantragen, um z.B. Waren zu kaufen, unerwartete Rechnungen zu begleichen oder Wachstum zu sichern. Damit ist das iwoca Kreditangebot ideal geeignet für kurzfristige Finanzierungslösungen als Zwischenfinanzierung, Überbrückungskredit und zur Problemlösung von unvorhergesehenen Finanzierungsengpässen oder Liquiditätslücken.

iwoca bietet europaweit Selbständigen & KMUs unbürokratische und flexible Kredite an. Damit erhalten auch Selbständige, Gewerbetreibende und KMUs reale Chancen zur Finanzierung, die bislang nur größeren Firmen vorbehalten waren.

Unter Anwendung neuer, innovativer Technologien ist iwoca in der Lage, Kosten zu sparen und gleichzeitig seinen Kunden eine höhere Transparenz zu bieten. Kurzum: Schnelle Entscheidungen, keine versteckten Kosten, wenig Papierkram und kurze Vertragslaufzeiten.

Bei der Einschätzung eines jeden einzelnen Kunden analysiert iwoca eine große Anzahl von Daten unter Berücksichtigung individueller Anliegen, um so eine zeitnahe und faire Entscheidung treffen zu können.

Kreditkonditionen von iwoca:

• Kreditlinien von 1.000 € bis 200.000 €
• Kredite für KMUs sowie Freelancer & Selbstständige
• Faire Kreditentscheidungen – auch für Kunden, die von klassischen Kreditgebern abgelehnt wurden
• Kreditanträge werden innerhalb weniger Minuten online & papierlos abgeschlossen
• Kreditentscheidung & -auszahlung kann innerhalb von 24 Stunden erfolgen
• Unverbindliches & kostenfreies Finanzierungsangebot
• Laufzeiten bis 12 Monate

Hinweis: iwoca ist Partner des Finanzportals COMPEON. Online-Antrag iwoca erfolgt über Plattform COMPEON!

*) Online-Antrag erfolgt über Plattform COMPEON. Antragsteller profitieren damit neben iwoca noch von weiteren Angeboten!

Voraussetzungen für iwoca Kredite in Deutschland:

• Mindestens vier Monate operative Tätigkeit
• Alle Rechtsformen zugelassen
• Jahresumsatz ab 10.000 €
• In Deutschland registriertes Unternehmen

Wichtig: Die Annahmekriterien sind deutlich weniger streng als im konventionellen Bankgeschäft. Zusätzliche Sicherheiten werden nicht verlangt.

Die Kreditvergabe ist für alle Gesellschaftsformen (Einzelgewerbe, eingetragener Kaufmann, GmbH, Limited mit dt. Niederlassung usw.) möglich. Mit der „Zustimmung zur Einwilligung in die Datenverwendung“ gestatten Antragsteller dem Vermittler bzw. der darlehensgebenden Fidor Bank AG aus München, eine SCHUFA-Anfrage zu stellen.

Vorgehen für Antragsteller und Abwicklung des Antrags

Als erster Schritt muss das Antragsformular ausgefüllt werden. Es enthält Fragen zur Selbständigkeit bzw. zum Unternehmen (Gegenstand der Geschäftstätigkeit, Rechtsform, Umsatz im letzten Monat, Alter des Betriebs usw.). Im Anschluss daran sind Kontaktdaten und weitere Informationen zum Unternehmen und zum Verwendungszweck erforderlich. Der Antrag wird online abgesendet.

Zusätzlich zum Antragsformular müssen verschiedene Dokumente – mittels Upload – übermittelt werden. Dabei handelt es sich um Kontoauszüge, Umsatzsteuervoranmeldungen und Jahresabschlüsse.

Nach dem Eingang sämtlicher Unterlagen teilt iwoca das Ergebnis der Kreditprüfung mit und unterbreitet erst zu diesem Zeitpunkt ein Angebot. Nimmt der Antragsteller dieses an, wird der Darlehensbetrag innerhalb weniger Tage ausgezahlt. In der Regel wird die Kreditentscheidung dem Antragsteller nach Angaben des Vermittlers noch am selben Tag mitgeteilt – zum Bearbeitungsprozess zählt jedoch auch eine manuelle Prüfung (der Dokumente), die den Vorgang ggf. verzögern kann.

Unser Fazit zu iwoca

Die Annahmekriterien von iwoca kommen Selbständigen, Gewerbetreibenden, Gründern und KMUs weit mehr entgegen als dies bei konventionellen Banken der Fall ist. Insbesondere die geringen Anforderungen an Betriebsalter und Umsätze sind hier positiv zu vermerken. Die Abwicklung des Antrages ist von der ersten Registrierung bis zum Dokumentenupload relativ unbürokratisch und einfach gehalten. iwoca ist neben beruflich Selbständigen und KMUs auch für Jungunternehmer und Gründer geeignet, welche üblicherweise bei traditionellen Banken durchs Raster fallen.

*) Online-Antrag erfolgt über Plattform COMPEON. Antragsteller profitieren damit neben iwoca noch von weiteren Angeboten!

 

Gibt es Alternativen zu iwoca?

Ja, Teylor bietet einen komplett digitalen Firmenkredit bis 1 Million € an, einer der schnellsten und einfachsten Firmenkredite Deutschlands. Dadurch verhilft Teylor kleinen und mittleren Unternehmen (KMU), Selbstständigen und Gewerbetreibenden ohne bürokratische Hürden zu finanziellen Mitteln.

Wir empfehlen immer mindestens ein Zweitangebot anzufordern, um vergleichen zu können. Hier der Online-Zugang zu Teylor: