COMPEON: Ihre Fragen – unsere Antworten!

Wer ist COMPEON?

Das FinTech Unternehmen COMPEON – gegründet 2012 mit Sitz in Düsseldorf – ist ein produkt- und anbieter­unabhängige Full-Service-Dienstleister für Mittel­stands­finan­zier­ung (KMU und Selbständige) in Deutschland. COMPEON arbeitet mit mehr als 250 etablierten Banken, Sparkassen und alternativen Finanzpartnern zusammen. Neben Krediten, Darlehen und Leasing vermittelt COMPEON auch Factoring und alternative Finanzierungen wie Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen oder Private Debt.

Mittelständische Un­ter­neh­men und ihre Berater, Frei­berufler und Selbst­ständige finden über die COMPEON-Platt­form schnell die bestmögliche Fi­nan­zier­ungs­lösung sowie die besten Konditionen in Bezug auf Zins, Laufzeit, Eigenmittel und Sicherheiten.

Alle Finanzierungs-Anfragen und Ausschreibungen auf dem Finanzportal COMPEON werden automatisch auf Förderfähigkeit geprüft. Selbständige, Gewerbetreibende und mittelständische Firmen sind sich kaum bewusst, dass über 1.700 verschiedene Förderprogamme auf EU-, Bundes- und Landesebene in Deutschland zur Verfügung stehen. Zusammen mit der Anfrage untersucht COMPEON, welches Fördermittel zur Finanzierung herangezogen werden kann. Insbesondere für Jungunternehmer sind Förderprogramme oft Voraussetzung für den Aufbau des Unternehmens bzw. Start-ups.

Was ist der Vorteil von anbieterunabhängigen und produktübergreifenden Lösungen?

Produktübergreifend bedeutet, dass neben Firmenkrediten auch andere Finanzprodukte wie Leasing, Factoring, Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen oder Private Debt. oder etwa für die Immobilienfinanzierung angeboten werden.

Der Vorteil von anbieterunabhängigen Lösungen besteht darin, dass Antragsteller ihren Finanzierungsbedarf online auf dem COMPEON-Portal ausschreiben können. Das ist gegenüber der Hausbank ein entscheidender Vorteil. Die angeschlossenen Banken sehen Ihre Anfrage und geben bei Interesse ein Angebot ab. Bei der Auswahl des besten Angebots steht Ihnen ein COMPEON-Berater zur Seite, der Sie anbieterunabhängig und produktübergreifend berät und in der Kommunikation mit dem Finanzinstitut unterstützt.

COMPEON ermöglicht den gesamten Prozess der Antragstellung effizient abzuwickeln: Innerhalb von 24 Stunden erhalten Sie die ersten Finanzierungsangebote. Damit verschaffen Sie sich einen schnellen Marktüberblick, ohne viel Zeit aufzuwenden.

Bietet COMPEON auch kurzfristige Darlehen zur Überbrückung von Finanzierungsengpässen?

Bei Zahlungsausfällen oder sonstigen Finanzierungsengpässen kommt es bei Selbständigen und Kleinfirmen bei Krediten vor allem auf Geschwindigkeit an. Ein schneller Firmenkredit mit verbindlicher Zusage ist die Lösung. Der von COMPEON neu angebotene Digitale Firmenkredit in Zusammenarbeit mit der solarisBank erfüllt genau die Anforderungen an eine schnelle Kreditlösung zur Überwindung von Finanzierungslücken.

NEU: Dank der Kooperation mit iwoca sind nun auch Kleinkredite unter 100.000 Euro möglich: Compeon Kooperation mit iwoca: Kurzfristige Kredite bis 100.000 € auch für Selbständige & Freiberufler

Der Digitale Firmenkredit als Überbrückungskredit von COMPEON erfüllt die Bedingungen an eine schnelle Kreditvergabe zur Überbrückung von Finanzierungsengpässen für Selbständige, Freiberufler, Gewerbetreibende sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU):

• Überbrückungskredit bis 100.000 Euro innerhalb 24 Stunden
• Überbrückungskredit bis 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden

Was sind bei COMPEON die Vorteile im Vergleich zur Hausbank?

Primär sind es wie oben erwähnt die anbieterunabhängigen und produktübergreifenden Finanzierungslösungen. Der Kunde erhält mit einer einzigen Anfrage Angebote von 220 Finanzierungsdienstleistern und Banken sowie Zugang zu 1.700 Fördermitteln auf EU-, Bundes- und Landesebene in Deutschland. Damit resultieren passendere und günstigere Finanzierungslösungen als bei einer Anfrage bei der Hausbank. Auch erhöht sich damit die Chance auf eine Finanzierung deutlich, da spezialisierte Finanzdienstleister passende Lösungen nach Maß anbieten können, was bei der Hausbank nicht gegeben ist.

Last but not least: In der Unternehmensfinanzierung führen FinTech Portale wie COMPEON zu einem Paradigmenwechsel, weg vom Verkäufer- und hin zum Käufermarkt. Früher bestimmten die Banken das Angebot: Der Unternehmer ging zu seiner Hausbank, wo ihm der Berater die Angebote vorlegte. Entweder akzeptierte der Kunde Zinsen und Konditionen oder er ging leer aus. Mit COMPEON sucht sich der Unternehmer zur Finanzierung online eine Lösung nach Maß. Die bei COMPEON angeschlossenen Finanzdienstleister umwerben den Kunden. Anders als bei der Hausbank, wo der Kunde als Bittsteller behandelt wird, ist hier der Kunde endlich wieder König!

An wen richtet sich das Finanzportal?

Das Finanzportal ist für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie Selbständige und Freiberufler ausgelegt. Antragsteller können den Finanzbedarf über eine entsprechende Ausschreibung platzieren und damit ohne große Mühe das passende Angebot finden. Die verschiedenen Angebote der Finanzdienstleister können leicht und transparent miteinander verglichen werden. Darüber hinaus können Berater, Finanzvermittler und Vermögensberater für Mandanten eine Ausschreibung starten. Ebenfalls können Händler von Fahrzeugen und Maschinen das Online-Portal für Kunden nutzen.

Was kostet die Nutzung von COMPEON?

Für Antragsteller (KMU, Selbständige, Freiberufler…) ist die Nutzung des Online-Portals kostenfrei. Auch ein erfolgreicher Vertragsabschluss ist für Antragsteller kostenlos. Bei erfolgreicher Vermittlung zahlen Finanzdienstleister eine entsprechende Provision. Zudem ist ein Vertragsangebot für Antragsteller immer unverbindlich.

Wie kann ein Selbständiger, Freiberufler oder ein Unternehmen von Fördermitteln profitieren?

Selbständige, Gewerbetreibende und Unternehmen sind sich häufig nicht bewusst, dass über 1.700 verschiedene Förderprogamme auf EU-, Bundes- und Landesebene in Deutschland zur Verfügung stehen.

Das Spektrum an Förderungen, das sich vor allem kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) bietet, ist besonders gross: Je nach Investitionsvorhaben können KMU auf mehr als 1.500 Förderprogramme zurückgreifen – vergeben von Bund, Ländern, der Europäischen Union und Bürgschaftsbanken.

Alle Anfragen auf COMPEON werden automatisch auf Förderfähigkeit geprüft. Bei positivem Ergebnis werden Fördergelder bei der Finanzierung gut geschrieben. Dies ist insbesondere bei Jungunternehmen und Start-ups ein grosser Vorteil!

Was ist bei einer Ausschreibung zu beachten!

Unternehmen können über das Online-Portal eine Finanzierung ausschreiben. Dabei kann die Finanzierungsart – z.B. ein Darlehen als Kreditart – sowie der Verwendungszweck ausgewählt werden. Ebenfalls kann ein Kontokorrentkredit angefragt werden. Dieser kann als eine Art Zwischenkredit genutzt werden, um finanzielle Schwierigkeiten zu überbrücken.

Die Angabe des Verwendungszwecks für die Finanzierung ist notwendig. Hierbei können die Eingaben Maschine, Fahrzeug, Immobilie, Betriebsmittel, Umschuldung oder Sonstiges ausgewählt werden. Der Vorteil eine Gewerbe-Immobilie durch eine Finanzierung zu erwerben, zeigt sich nicht nur durch eine uneingeschränkte Nutzungsmöglichkeit. Durch eine Umschuldung kann ein teurer laufender Kredit abgelöst werden. Jedoch sollten die Zinskonditionen des Finanzierungsangebots genau geprüft werden, sodass sich der neue Kredit tatsächlich als günstiger erweist.

Wer geeignete Angebote erhalten möchte, die zu den Anforderungen passen, sollte seine Angaben zum Finanzierungsobjekt im Detail erörtern. Auch nähere Angaben zum Finanzierungswunsch selbst können die Abwicklung vereinfachen. Finanzdienstleister haben durch die zusätzlichen Angaben die Möglichkeit das Finanzierungsangebot möglichst gut auszuarbeiten. Zudem können hierdurch zeitaufwändige Rückfragen erspart werden.

Kann der Status einer Ausschreibung verfolgt werden?

Über das Benutzerkonto können Antragsteller den Status einer Ausschreibung jederzeit einsehen. Für die Anmeldung benötigen Nutzer E-Mail-Adresse und Passwort. Wenn die Dauer der Ausschreibung beendet ist, können alle Angebote im Detail betrachtet werden. Somit können Konditionen und Leistungen transparent verglichen werden.

Können Finanzpartner von der Ausschreibung ausgeschlossen werden?

Es ist möglich, Finanzpartner von einer Ausschreibung auszuschließen. Dies ist jeweils zu Beginn der Ausschreibung festzulegen. Es sind derzeit über 250 Finanzdienstleister in COMPEON angeschlossen. Wird ein Finanzdienstleister von der Ausschreibung ausgeschlossen, erhält dieser keinerlei Informationen von der Ausschreibung.

Welche Vorteile hat die freie Wahl der Finanzierungsart?

Je nach Verwendungszweck ist es sinnvoll, die passende Finanzierungsart auszuwählen. Bei Anschaffungen von Fahrzeugen für den Fuhrpark oder Maschinen kann z.B. die Wahl auch zugunsten eines Leasings fallen. Hier sollten sich Unternehmen zunächst mit den Vor- und Nachteilen befassen. Unsere COMPEON Erfahrungen zeigten, dass man mit Vorteil jeweils mehrere Leasingangebote einholen sollte. Wer seinen Fuhrpark mit zusätzlichen Fahrzeugen bestücken möchte, kann dies mit Neu- oder Gebrauchtfahrzeugen verwirklichen. Um ein entsprechendes Leasingangebot zu erhalten, sind diese Angaben wichtig.

Auch die Art des Leasingvertrags sollte spezifiziert werden. Dabei kann die Wahl zwischen Teil- oder Vollamortisation getroffen werden. Die vorgesehene Laufzeit des Leasingvertrags kann in Monaten angeben werden. Plant das Unternehmen Sonderzahlungen oder gar eine Anzahlung, dann sollten auch diese Punkte aufgezeigt werden. Auch die Höhe der Leasingrate präsentiert einen weiteren Aspekt bei der Erstellung eines individuellen Leasingangebots. Je genauer der Antragsteller seine Bedürfnisse präsentiert, desto eher erhält er ein Angebot nach Mass, das auf seine Besonderheiten ausgerichtet ist.

Wie steht COMPEON im Wettbewerbsvergleich?

Das KMU-KREDIT Team recherchiert jeden Monat bereits bestehende und neu angebotene Kredite für Selbständige und KMUs im Internet. Die Resultate der Recherche werden monatlich in einer Kredit-Rangliste veröffentlicht. Kreditsuchende erhalten damit aktuelle und zuverlässige Informationen über die Zinskonditionen, Kundenfreundlichkeit der Online-Kreditanbieter.

Hier die Rangliste Kredit für Selbständige und KMUs des letzten Monats:

Kredit-Rangliste des Monats März 2023

Rang	Firma	Maximum	Antrag
1	auxmoney	50'000 €	>Antrag
2	Verivox	100'000 €	>Antrag
3	smava	120'000 €	>Antrag
4	Postbank	250'000 €	>Antrag
5	Targobank	50'000 €	>Antrag
6	Bon-Kredit	100'000 €	>Antrag
7	Creditolo	100'000 €	>Antrag

Was sind die wesentlichen Vorteile von COMPEON im Vergleich zur Hausbank?

• Bessere Konditionen durch Vergleich mehrerer Angebote.
• Digitaler Mittelstandskredit für kurzfristige, schnelle Kreditlösungen mit verbindlicher Zusage innerhalb 24 Stunden!
• Dank der Kooperation mit iwoca sind nun auch Kleinkredite für Selbständige und Freiberufler unter 100.000 Euro möglich!
• Passende Lösungen – Der Verwendungszweck ist ausschlaggebend. Compeon bietet Lösungen für alle gewerblichen Finanzierungswünsche.
• Schnelle Finanzierungszusagen – Ein Finanzierungsangebot erhalten Sie schon innerhalb von 24h. Durch die hohe Anzahl von Angeboten steigen auch die Chancen auf positive Finanzierungsentscheidung.
• Neutrale Beratung – Persönliche Beratung von der Auswahl des passenden Finanzierungsanbieters bis zum Abschluss.
• Hohe Sicherheit – Die Compeon-Plattform bewahrt alle Ihre Daten sicher – ein sicheres Rechenzentrum sowie eine SSL-Verschlüsselung sind selbstverständlich.
• Einbindung von 1.700 Fördermitteln – Alle Ausschreibungen werden automatisch auf Förderfähigkeit geprüft.

COMPEON ermöglicht einen schnellen Marktüberblick und bietet Ihnen alle gewerblichen Finanzprodukte aus einer Hand. Vergleichen Sie Angebote von namhaften Finanzierungspartnern und finden Sie die beste Finanzierung Ihres Projektes noch heute.