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Passende Projektfinanzierung finden lassen!

Was versteht man unter einer Projektfinanzierung?

Wie der Name es besagt, geht es bei der Projektfinanzierung darum, ein Projekt zu finanzieren, also ein zeitlich befristetes Vorhaben. Häufig sind Projektfinanzierungen mit einem großen Finanzierungsvolumen verbunden. Was viele nicht wissen ist folgender Punkt:  Bei der Projektfinanzierung steht weniger die Bonität des Kreditsuchenden im Vordergrund als vielmehr das Potential bzw. die zukünftigen Chancen durch das Projekt selber, nämlich:

  • Wachstumsaussichten
  • erwartende Rendite
  • kalkulierter Cashflow

Die Beurteilung der Projektfinanzierung wird also vor allem mit den zukünftigen Erfolgsaussichten verbunden. Oft besteht eine Projektfinanzierung aus mehreren, unterschiedlichen Teilfinanzierungen, sodass eine Mischung einer klassischen Gewerbefinanzierung seitens der Kreditinstitute sowie modernen Alternativen und Finanzierungspartnern in Anspruch genommen wird. Da die Projektfinanzierung in aller Regel vom Unternehmen abgetrennt erfolgt, unterscheidet sie sich deutlich von einer klassischen Unternehmensfinanzierung. Es wird letztlich also ein Projekt und nicht das Unternehmen als solches finanziert.

Charakteristiken einer Projektfinanzierung

Eine Projektfinanzierung unterscheidet sich von der klassischen Firmenfinanzierung in der Regel durch folgende drei Eigenschaften:

  1. Bilanzexterne Finanzierung
  2. Explizite Risikoteilung
  3. Cashflow orientierte Kreditvergabe

Die Bezeichnung bilanzexterne Finanzierung weist darauf hin, dass in der Regel keine Bilanzkonsolidierung vorgenommen werden muss, sodass Projektfinanzierungen in der Bilanz neutral erscheinen. Stattdessen werden die Darlehen ausschließlich bei der Projektgesellschaft in der Bilanz aufgeführt.

Die explizite Risikoteilung besagt, dass die Gefahren und Risiken des Projekts stets auf unterschiedliche Projektbeteiligte verteilt werden, so beispielsweise:

  • Betreiber
  • Abnehmer
  • Kreditgeber
  • Sponsoren
  • Lieferanten
  • Versicherungen
  • Projektgesellschaft

Sind mit dem zu finanzierenden Projekt beispielsweise Exportlieferungen verbunden, so findet zur Absicherung des Risikos oftmals der Abschluss von Exportkredit- und Investitionsverfahren statt.

Mit der Cashflow orientierten Kreditvergabe ist gemeint, dass alle Verpflichtungen der Projektgesellschaft, insbesondere die Betriebskosten sowie Zinsen und Tilgung, nur aus dem zukünftig vorhandenen freien Cashflow getragen werden. Dies hat zur Folge, dass die erfolgreiche Prokektfinanzierung insbesondere vom Nachweis technischer und wirtschaftlicher Tragfähigkeiten abhängt ist. Da in aller Regel dingliche Sicherheiten fehlen oder nur in geringem Umfang vorhanden sind, werden den jeweiligen Darlehensgebern häufig besondere Rechte eingeräumt. Dazu gehören beispielsweise das Eintrittsrecht in Verträge oder auch Mitwirkungsrechte im Bereich der Geschäftsführung.

Wenn die Projektfinanzierung einen hohen Kapitalbedarf bedingt, wird die Kreditvergabe oft seitens eines Bankenkonsortiums vorgenommen. Die Projektfinanzierung ist in aller Regel langfristig, sodass die Rückzahlungsdauer nicht selten 15 Jahre und darüber hinaus beträgt. Eine Besonderheit besteht darin, dass erzielte Überschüsse meistens erst einmal zur Stabilisierung des Projekts genutzt werden, während die Zahlung der Zinsen sowie die Tilgung öfter etwas später erfolgt.

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