Funding Circle Kredit für Selbständige und Firmen

Funding Circle als Alternative zur Bank

Funding Circle ist in Deutschland die erste digitale Online-Plattform für Kredite für Firmen, Selbständige, Freiberufler und Gewerbetreibende. Das Konzept basiert auf dem bekannten Crowdfunding-Prinzip: Privatanleger und Investoren finanzieren über den Funding Circle Kreditmarktplatz ein oder mehrere Kreditprojekte.

Selbständige, Freiberufler, Gewerbetreibende und Firmen können über Funding Circle schnell und unbürokratisch ein Darlehen zwischen 10.000 Euro und 250.000 Euro mit individuellen Laufzeiten aufnehmen. Funding Circle zeichnet sich aus durch faire Konditionen, eine schnelle und unkomplizierte und flexible Abwicklung des Kreditangebotes, das dem Antragsteller innert 48 Stunden vorliegt.

Funding Circle bietet Kredite für nahezu alle Unternehmensformen. Für nicht im Handelsregister eingetragene Einzelfirmen gelten folgende Einschränkung: Diese Firmen müssen nach HGB bilanzieren (Jahresabschluss mit Gewinn- und Verlustrechnung sowie Bilanz), eine Einnahmenüberschussrechnung ist nicht ausreichend.

Private Anleger und Investoren entscheiden über den Kredit – nicht die Bank!

Bei Funding Circle entscheidet nicht die Bank, sondern private Anleger und Investoren darüber, ob ein Kredit für Selbständige vergeben wird. Anders als bei der Bank können Selbständige private Anleger von sich und ihrem zu finanzierenden Projekt überzeugen, indem Sie wertvolle und wichtige Details zur Verfügung stellen. Kluge Selbständige stellen ihr Projekt mit allen wesentlichen Details dar, sodass potenzielle Anleger direkt auf einen Blick sehen, ob der gewünschte Kredit gewährt werden kann. Die Möglichkeit der Vorstellung des Kreditprojektes ist im Vergleich zur Bank der ganz entscheidende Vorteil für Selbständige! Damit erhöhen sich die Kreditchancen für Selbständige.

Prüfung der Kreditwürdigkeit: Einteilung in 6 Bonitätsstufen

Funding Circle stuft Antragsteller in 6 Bonitätsklassen ein von A+ bis E. In welche Klasse das Kreditbegehren fällt, hängig von der Ausfallwahrscheinlichkeit des Kredites ab. Diese Ausfallwahrscheinlichkeit ermittelt Funding Circle auf Basis externer Auskünfte der Creditreform und der aktuellen Jahresabschlüsse des Antragstellers.

Bei Funding Circle entfallen die hohen Bankmargen!

Funding Circle ist ein digitaler Marktplatz, der Geldgeber und Kreditnehmer zusammenbringt. Das Kapital fließt an Kreditsuchende, also Selbständige, Gewerbetreibende, Freiberufler, Firmen, junge Startups oder auch Projekte, die bestimmte Ideen oder Innovationen umsetzen wollen.

Funding Circle bietet als Kreditmarktplatz mit dem Fokus auf Kredite für Selbständige und Firmenkredite eine echte Kredit-Alternative zur Bank. Kreditsuchende profitieren bei Funding Circle von der innovativen Kreditanalyse und einem schnellen und effizienten Prozess, der eine Kreditzusage innerhalb weniger Tage möglich macht. Die digitale Plattform dient dabei auch zum Einsammeln der Kreditsumme von vielen Anlegern und der Abwicklung der Zahlungsströme an die Kreditgeber, die monatlich ihre Rendite überwiesen bekommen. Funding Circle ersetzt damit die Bank als Intermediär aus dem Prozess der Kreditvergabe und bietet damit eine innovative und verlässliche Alternative zum gewohnten Firmenkredit von der Hausbank an.

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Funding Circle für Selbständige & Firmen im Wettbewerbsvergleich:

Funding Circle Kredit für Selbständige und FirmenDas banken-unabhängige KMU-KREDIT Team analysiert monatlich Kredit-Anbieter im Internet: Funding Circle ist konform mit der Deutschen Stiftung Warentest:

Funding Circle hat klare Vorteile gegenüber Banken

Funding Circle ist keine Bank und hat demzufolge kein teures Filialnetz zu unterhalten. Diese Einsparungen werden in Form von günstigeren Kreditkonditionen an die Kunden weitergegeben. Mit der Unabhängigkeit von der Hausbank verbessern Firmen ihre Verhandlungsposition gegenüber Banken. Wenn Firmen und Selbständige ihr Darlehen vorzeitig ablösen möchten, ist das bei Funding Circle anders als bei Banken vollständig gebührenfrei.

Bei Funding Circle können Unternehmen, Gewerbetreibende und Selbständige ihr Kreditgesuch auf einem Online-Kreditmarktplatz präsentieren und im Detail begründen. Letzteres erweist sich im Vergleich zu Banken und Online-Kredit Vermittlern wie z.B. Bon-Kredit, Maxda und Creditolo als grossen Vorteil. Privatpersonen bzw. Privatinvestoren als Anleger wählen dann aus, ob ihnen der Antragsteller als glaubwürdig erscheint und mit welcher Summe sie das Projekt unterstützen wollen.

Bei Funding Circle findet wiederum im Unterschied zur Bank eine echte Diskussion zwischen Kreditsuchenden und Privatinvestoren statt, was bei Online-Kredit Vermittlern so nicht möglich ist. Dies ist insbesondere für beruflich Selbständige, Gewerbetreibende und Gründer mit erklärungsbedürftigen Projekten von entscheidender Bedeutung. Auf diese Weise lassen sich neue und zukunftsweisende Projekte mittels Funding Circle in der Regel leichter finanzieren als via Online-Kredite oder konventionelle Bankkredite.

Bei Funding Circle können Gewerbetreibende und Unternehmen Darlehen in Höhe von 5.000 bis 250.000 EUR erhalten – beispielsweise zur Überbrückung von Finanzierungsengpässen, Betriebsmittel- oder Investitionsfinanzierung. Die Laufzeiten sind frei wählbar zwischen einem halben Jahr und fünf Jahren.

Und so verläuft der Antragsprozess:

Wenn der Kreditantrag online ausgefüllt und die nötigen Unterlagen vorliegen, wird der Kreditantrag durch die Funding Circle Experten kostenfrei innerhalb von 24 Stunden geprüft. Dies erfolgt in Zusammenarbeit mit renommierten Auskunfteien wie der Schufa. Das Ergebnis der Prüfung und ein konkretes Zinsangebot erhalten Antragsteller immer von einem persönlichen Kreditberater. Nimmt der Antragsteller das Angebot von Funding Circle an, erscheint es auf der Funding Circle-Plattform und kann von registrierten Anlegern eingesehen und finanziert werden. Kunden können den Kredit jederzeit vorzeitig ablösen und zahlen – anders als bei Banken – keine Vorfälligkeitsentschädigung.

Fazit: Mit Funding Circle haben auch beruflich Selbständige und Firmen eine reale Chance auf einen Kredit, die bei Banken bereits eine Absage erhalten haben. Für Gründer, Jungunternehmer und Freiberufler hat sich Funding Circle als alternative Finanzierungsmöglichkeit in den letzten Jahren etabliert.

Funding Circle Stiftung Warentest konform

Funding Circle erfüllt die Stiftung Warentest Anforderungen: Transparenz, Seriosität, kostenloses und unverbindliches Angebot, keine versteckten Gebühren und Zusatzprodukte wie z.B. Versicherungen.

Gibt es Alternativen zu Funding Circle?

Ja, gibt es! Eine weitere Crowdlending-Plattform, welche nach ähnlichem Prinzip arbeitet und im Unterschied zu Funding Circle auch Konsumkredite an Verbraucher vergibt, ist auxmoney. Weitere Empfehlungen sind iwoca für kurzfristige Kreditlösungen bis 100.000 Euro sowie compeon und kapilendo für höhere Kreditbeträge. kapilendo vergibt auf der Grundlage von Crowdlending Kredite bis zu 2.5 Mio Euro. Weitere Alternativen für kurzfristige Kredite für Selbstständige bis 100.000 Euro sind die Kreditvermittler Bon-Kredit, Creditolo und smava.

Bei Überbrückungskrediten zur schnellen und unbürokratischen Behebung von Finanzierungsengpässen empfehlen wir iwoca für kurzfristige Kreditlösungen bis 100.000 Euro sowie compeon für grössere Kredite! Mehr dazu in der monatlich publizierten Überbrückungskredit Rangliste.

Mit Kredit-Formel 30% Zinsen sparen!

Das KMU-KREDIT Team hat für Kreditsuchende die Kredit-Formel entwickelt. Das Verfahren wurde vielfach getestet und führt beim Kredit für Selbständige zu nachweislichen Zins-Einsparungen über 30%! Damit entfällt die mühsame Kreditsuche im Internet und der Kreditsuchende spart viel Zeit und Geld.

Umschuldung: Teure Kredite durch günstigere ersetzen!

Durch Umschuldung oder Kreditwechsel können teure Kredite abgelöst und durch günstigere Darlehen ersetzt werden. Damit können Schuldner Zinsen sparen und ihre Kreditlast reduzieren.

Durch Ablösung teurer Altkredite Geld sparen: Sogar Bankenverband rät zur Umschuldung!

Ablösung teurer Altkredite auch ohne Zustimmung der Bank!

Wichtige Information: Alte Kredite können jederzeit auch ohne Zustimmung der Bank gekündigt und durch günstigere Darlehen ersetzt werden. Dies nennt sich Umschuldung. Der Kreditnehmer muss einzig die im laufenden Kreditvertrag festgelegt Kündigungsfrist einhalten. In der Regel beträgt diese einige Monate. Weiteres dazu unter: Ablösung teurer Kredite auch ohne Zustimmung der Hausbank!

Alles weitere zum Thema Kredite für Selbständige, Freiberufler, Gründer, Unternehmer, Gewerbetreibende und Kleinfirmen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Kredit für Selbständige.