Factoring als Kredit-Alternative

Factoring als verkannte Chance für mittelständische Firmen!

Viele kleine und mittlere Unternehmen (KMU) wissen nicht, was Factoring bedeutet. Factoring, auch Forderungsverkauf genannt, ist eine spezielle Finanzierungsform, mit welcher durch den Verkauf offener Forderungen an Dritte die Liquidität einer Firma erhöht werden kann.

Factoring als Kredit-Alternative für mittelständische Unternehmen ist eine attraktive Finanzierungsmöglichkeit, um die Liquidität eines Unternehmens zu erhöhen ohne auf einen klassischen Kredit zurückgreifen zu müssen. Mittels Factoring wird ein Finanzierungsspielraum geschaffen, der dem Unternehmen sofort zur Verfügung steht.

Da seit der globalen Wirtschaftskrise und den Basel-Abkommen für Unternehmen die Finanzierung insbesondere bei akuten Liquiditätslücken merklich schwieriger geworden ist, bietet Factoring eine zunehmend eingesetzte Alternative. Neben Krisenzeiten wird Factoring zunehmend auch in Wachstumsphasen des Unternehmens eingesetzt, um die nötigen Investitionen selbst bei Finanzierungsengpässen sicherzustellen.

Für wen eignet sich Factoring?

Sowohl KMU als auch grössere Unternehmen können vom Factoring profitieren und damit ihre Liquidität sicherstellen. Dabei gilt es den richtigen Anbieter zu finden, der auf die jeweilige Branche und Unternehmensgröße spezialisiert ist. Insbesondere für KMU ist die Übertragung des Forderungsmanagements interessant, da der buchhalterische Aufwand geringer ist. Der Forderungsverkauf gilt damit als interessante Alternative zu einem Firmenkredit.

Factoring als Mittel zur Liquiditätssicherung

Factoring – bisher nur Grossunternehmen vorbehalten – gewinnt mittlerweile auch bei KMU als eine Form der Unternehmensfinanzierung zunehmende Beliebtheit. Zur Vorfinanzierung ausstehender Rechnungen werden offene Forderungen an eine Factoring-Firma verkauft, die ab diesem Zeitpunkt das volle Ausfallrisiko trägt. Da der Rechnungsbetrag unverzüglich von der Factoring-Firma beglichen wird, entsteht für die Unternehmung keine Liquiditätslücke. Das Unternehmen muss finanziell nicht in Vorleistung gehen und gerät durch das Nichtbegleichen offener Rechnungen durch einzelne Kunden nicht in eine finanzielle Schieflage.

Factoring als Rettungsanker in Krisenzeiten

Factoring kann häufig auch dann noch helfen, wenn die meisten Banken längst an einer konstruktiven Lösung nicht mehr interessiert sind. Dies ist möglich, da beim Factoring nicht die Unternehmensbonität, sondern die Sicherheit des Forderungsbestands im Zentrum steht. Vorausgesetzt sie Forderungen sind substantiell gut, kann mittels Factoring schnell das für die Rettung nötige Kapital zur Verfügung gestellt werden.

Vorteile des Factoring für Unternehmen:

Im Vergleich zu anderen Finanzierungsformen ergeben sich folgende Vorzüge:

Damit erweist sich Factoring für Unternehmen als zuverlässiges Finanzierungsinstrument sowohl in Krisensituationen als auch in Wachstumszeiten.

Über 250 Factoring-Anbieter wird für mittelständische Unternehmen

Seit der Mittelstand das Factoring als alternatives Finanzierungsinstrument erkannt hat, sind auch viele Factoring-Anbieter entstanden. Mittlerweile  befinden sich in Deutschland über 200 Factoring-Anbieter am Markt mit sehr unterschiedlichen Konditionen in Bezug auf Mindestumsatz, Zinssatz, und allgemeinen Kosten. Damit ist es für jedes Unternehmen möglich, ein Angebot nach den individuellen Bedürfnissen einzuholen, was Factoring sehr attraktiv macht.

Unser Factoring Tipp: Vergleichsportal COMPEON!

COMPEON ist ein produkt- und anbieter­unabhängige Full-Service-Dienstleister für Mittel­stands­finan­zierung in Deutschland. Un­ter­neh­men finden über die compeon-Platt­form schnell die beste Fi­nan­zier­ungs­lösung sowie die besten Konditionen in Bezug auf Zins, Laufzeit, Eigenmittel und Sicherheiten.

Das Unternehmen COMPEON arbeitet mit mehr als 220 etablierten Banken, Sparkassen und alternativen Finanzpartnern zusammen. Neben Krediten, Darlehen und Leasing vermittelt COMPEON auch Factoring und alternative Finanzierungen wie Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen oder Private Debt.

Factoring als Kredit-Alternative für mittelständische Unternehmen: Jetzt kostenloses compeon Angebot einholen (hier klicken)!

Anbieterunabhängige Beratung, produktübergreifende Lösungen

Als Unternehmer, Berater oder Freiberufler können Sie Ihren Finanzierungsbedarf online auf dem COMPEON-Portal ausschreiben. Die angeschlossenen Banken sehen Ihre Anfrage und geben bei Interesse ein Angebot ab. Bei der Auswahl des besten Angebots steht Ihnen ein COMPEON-Berater zur Seite, der Sie anbieterunabhängig und produktübergreifend berät und in der Kommunikation mit dem Finanzinstitut unterstützt.

COMPEON ermöglicht es, den gesamten Prozess der Antragstellung so effizient wie möglich zu gestalten. Der ganze Vorgang wird schnell über das Internet erledigt. Schon innerhalb von 24 Stunden erhalten Sie die ersten Finanzierungsangebote. Sie verschaffen sich einen schnellen Marktüberblick, ohne viel Zeit aufzuwenden.

COMPEON vergleicht und findet für Sie das geeignete Angebot!

Mühsam für jede einzelne Bank die Unterlagen zusammenstellen und ihr zusenden? Nicht nötig. Sie reichen Ihre Dokumente genau einmal ein. COMPEON stellt Ihnen eine Auswahl der richtigen Finanzierungslösungen unterschiedlicher Anbieter zur Verfügung. Sie können dann in aller Ruhe über das beste Angebot entscheiden.

Compeon bietet klare Vorteile:

COMPEON ermöglicht einen schnellen Marktüberblick und bietet Ihnen alle gewerblichen Finanzprodukte aus einer Hand. Vergleichen Sie Angebote von namhaften Finanzierungspartnern und finden Sie die beste Finanzierung Ihres Projektes noch heute.

Fazit COMPEON:

Compeon ist ein Kreditvermittler, der es Selbständigen, Gewerblern, und Firmen ermöglicht, Finanzprodukte schnell und unkompliziert miteinander zu vergleichen. Das Unternehmen kooperiert mit über 200 Finanzpartnern, die Ihnen auf Wunsch ein unverbindliches Angebot stellen. So verschaffen Sie sich schnell einen Überblick über die Preise sowie Konditionen der unterschiedlichen Finanzprodukte.

Compeon bezeichnet sich als Deutschlands erstes, unabhängiges und produktübergreifendes Portal für Gewerbetreibende, Firmen, Selbständige und Freiberufler. Produktübergreifend, weil neben Firmenkrediten auch andere Finanzprodukte wie Leasing, Factoring oder etwa für die Immobilienfinanzierung angeboten werden.

 

Häufige Fragen zum Finanzportal COMPEON unter: Compeon – Ihre Fragen – unsere Antworten!

Weitere Informationen zu COMPEON unter: Compeon für mittelständische Unternehmen


Viele Selbständige, Gewerbetreibende und KMU wussten nicht, dass …

  1. … Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung möglich ist: Mehr dazu unter: Wie Selbständige, Gründer und Kleinfirmen Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung erhalten!
  2. … Selbständige und Kleinfirmen mit einem Online-Kreditvergleich schnell und einfach Geld sparen können!
  3. … dass das FinTech Finanzunternehmen iwoca für kurzfristige Darlehen Kreditentscheidungen innerhalb weniger Stunden und damit innerhalb eines Werktages Zugriff auf bis 100.000 € möglich macht!
  4. … der von COMPEON angebotene “Digitale Mittelstandskredit” (DMK) die Anforderungen an eine schnelle Kreditvergabe erfüllt. Damit ist in nur 24 Stunden eine Kreditzusage über 100.000 Euro, maximal 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden möglich.  Weiters dazu unter: COMPEON auch für schnelle Kreditlösungen innerhalb 24 Stunden!
  5. … auch die Finanzierung von Gründungen und Startup-Unternehmen mittels COMPEON möglich ist. Mehr dazu unter: Gründungsfinanzierung für Selbständige, Gründer und Unternehmer
  6. … Selbständige und KMU mit COMPEON auch zugleich Zugang zu 1.700 Förderprogrammen des Deutschen Staates und der EU haben!
  7. … dass ein finanzkräftiger Bürge auf jeden Fall die Kredit-Chancen erhöht?
  8. … dass auch eine Kreditversicherung als zusätzliche Sicherheit die Chancen auf einen Kredit erhöht!
  9. … dass auch der Verwendungszweck für den Kredit beim Kreditentscheid der Bank von Bedeutung ist.

 

Alles weitere zum Thema Kredite für Selbständige, Freiberufler, Gründer, Unternehmer, Gewerbetreibende und Kleinfirmen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Kredit für KMU und Selbständige.